Majetková struktura
Zmapujeme veškerý Váš majetek – movitý i nemovitý, finanční i věcný. Posoudíme, zda jsou jednotlivé složky správně titulované, zda nezatěžují zbytečnými daněmi a zda jsou optimálně propojeny s Vaším důchodovým plánem.
Služba
Majetek, který jste budovali – chráníme ho pro Vás i pro Vaše blízké
Správná majetková struktura ochrání to, co jste za život vytvořili, a usnadní jeho předání další generaci.
Proč nestačí majetek jen mít – je třeba ho strukturovat
Mnozí klienti, kteří k nám přicházejí v předdůchodovém věku, mají za sebou léta pečlivého budování. Nemovitosti, investice, úspory, případně podíl v obchodní společnosti. Ale majetková struktura je neuspořádaná, pojistná ochrana nedostatečná a plán na předání potomkům chybí. Správa majetku v kontextu důchodového plánování znamená tři věci: za prvé, zkontrolovat, zda Váš majetek efektivně pracuje a negeneruje zbytečné náklady. Za druhé, nastavit dostatečnou pojistnou ochranu pro případ nečekaných událostí – nemoci, invalidity nebo úmrtí. Za třetí, připravit přehledný plán mezigeneračního předání, který minimalizuje komplikace pro Vaše dědice. Výsledkem naší práce je písemný přehled majetkové struktury s doporučeními, která jsou pro Vás srozumitelná a proveditelná.
Tři pilíře správy majetku
Pojistná ochrana
Životní pojistka z roku 2005 nemusí stačit na potřeby roku 2025. Projdeme Vaše pojistné smlouvy, identifikujeme mezery v krytí a navrhneme aktualizaci odpovídající současné hodnotě Vašeho majetku a Vašim závazkům.
Mezigenerační předání
Závěť, darovací smlouva, svěřenský fond – každá situace si žádá jiný nástroj. Pomůžeme Vám připravit plán předání, který respektuje Vaše přání i právní rámec. Pro složitější případy spolupracujeme s notáři a právníky.
Co naše práce nezahrnuje – a proč je to důležité vědět
Nejsme správci aktiv v tradičním slova smyslu – neřídíme Váš investiční účet na denní bázi a neposkytujeme právní nebo notářské služby. Naší rolí je koordinace a plánování: pomáháme Vám pochopit, co máte, co potřebujete udělat a s kým. Složitější právní nebo daňové záležitosti řešíme ve spolupráci s externími odborníky. Výsledky závislé na tržním vývoji – jako výkonnost investičního portfolia – nejsme schopni garantovat. Garantujeme ale poctivou analýzu, srozumitelné vysvětlení a plán, který nezanechává bílá místa.
Je Váš majetek skutečně chráněn?
Přijďte na bezplatnou konzultaci a zjistíte, zda Vaše majetková struktura odpovídá Vaší životní situaci a plánům na budoucnost.